2018年5月9日，广州警方通报“成功摧毁‘云联惠’特大网络传销犯罪团伙。黄某等多名主要犯罪嫌疑人落网”。警方在通告中称，“云联惠依托旗下的‘云联商城’，以‘消费全返’等为幌子，采取拉人头、交纳会费、积分返利等方式引诱人员加入，骗取财物，严重扰乱经济社会秩序，涉嫌组织、领导传销活动犯罪”。云联惠在全国发展会员达到896万人，涉案金额高达3300亿元。
我市也存在类似消费返利的活动。外地公司在全国一些省市及我市部分地方通过开设线下体验店、线上电子商城的方式展示商品、发展会员，开展消费返利活动。其主要手段为：一、消费或充值返利。对外宣称消费或充值2600元即可成为会员并享1.5倍返利，1年半返完，但实际没有期限限制。二、发展会员得提成。商家或会员推荐顾客充值2600元，奖励3%提成，推荐越多提成比例越高，提成档次分为13级，分别享受1-31%提成比例，鼓励商家或会员“拉人头”。提成为积分，若提现扣10%，诱导会员重复消费。三、吸收本地企业入驻。本地企业缴纳3.9万元保证金即可入驻电子商城，将产品上架商城“优选购物”板块。入驻商家很多被发展成了充值并享受1.5倍返利的直销会员，并发展下线、拉人加入。该类消费返利活动，大部分无商品交易，不符合正常消费规则，违背市场经济规律，其产品销售利润根本无法支撑1.5倍返利，其返利来源极可能是通过无期限拉长兑付周期，靠不断拉新人充值和老会员重复消费来维系。一旦资金链断裂，平台无法继续经营，多数加入者所投资金难以收回。中国银保监会等6部门《关于防范“消费返利”的风险提示》指出：“此类‘消费返利’不同于正常商家返利促销活动，存在较大风险隐患：一是高额返利难以实现。二是资金安全无法保障。三是运营模式存在违法风险。具有非法集资、传销等违法行为的特征。”“此类平台运作模式违背价值规律，一旦资金链断裂，参与者将面临严重损失。按照有关规定，参与非法集资不受法律保护，风险自担，责任自负；参与传销属违法行为，将依法承担相应责任。”“请广大公众和商家提高警惕，增强风险防范意识和识别能力，防止利益受损。”为增强鉴别力，避免上当受骗，请广大市民遇见“消费返利”时做到“四看”：
一看返现比例。正常的消费返现比例不会太高，“高额返现”本身就存在一定的问题。二看返现时间。正常的消费返现，一般是当场兑现或者未来几天内兑现，时间不会拉得太长。而“高额返现”需要相当长的时间，逐步按比例返还，中间就会存在一些问题。三看推广模式。通过举办免费旅游、讲座洗脑等宣传盈利模式，鼓励商家会员发展下线。发展下线或按下线业绩提成的就具有传销特征。四看缴费方式。一般通过POSS机、现金缴费、第三方支付和私人账户转账，刻意规避有关部门监管。同时，请广大市民对掌握的违法犯罪线索，积极向有关部门举报。
宜昌市打击和处置非法集资工作领导小组办公室
